Wielu Polaków nie ma pojęcia o dodatkowych pieniądzach z ZUS po zmarłym bliskim. Jak je uzyskać?

- Środki zapisane na subkoncie osoby ubezpieczonej w Zakładzie Ubezpieczeń Społecznych podlegają podziałowi i wypłacie w razie m.in. śmierci tej osoby. Tak, jak to się dzieje w przypadku środków zgromadzonych na rachunku w otwartym funduszu emerytalnym (OFE) - przypomina ZUS za pośrednictwem swojej strony internetowej.

Dodatkowe pieniądze z ZUS po zmarłym bliskim - jak je uzyskać?

Jeżeli dana osoba ma subkonto w ZUS, może wskazać uprawnionych do zapisanych środków, które zostaną przekazane po jego śmieci. Przedstawiciele Zakładu podkreślają, że w dowolnym momencie można zmienić swoją decyzję. Jako że nie jest to krok ostateczny, warto jak najszybciej z niego skorzystać, a później ewentualnie wprowadzić modyfikacje.

Osoba ubezpieczona, która nie należy do OFE, "musi złożyć pisemne oświadczenie o stosunkach majątkowych między nią a jej współmałżonkiem oraz o tym, że może wskazać osoby uprawnione do otrzymania środków po jej śmierci". Jeśli tego nie zrobi, "środki zapisane na subkoncie wchodzą do masy spadkowej".

– W przypadku śmierci osoby, która nie była członkiem OFE i dla której ZUS prowadził jedynie subkonto, ZUS – na podstawie jej wskazania – informuje osoby uprawnione do otrzymania środków zgromadzonych na subkoncie tej zmarłej osoby o tym, że mogą one złożyć wniosek o wypłatę, mimo że przepisy nie nakładają na ZUS takiego obowiązku – wyjaśniła dyrektor Departamentu Ubezpieczeń i Składek ZUS Ewa Kosowska.

Jak dokładnie można uzyskać omawiane pieniądze? ZUS zaznacza, że w tej materii nie trzeba korzystać z usług ewentualnych pośredników. Wystarczy złożyć stosowny wniosek, którego wzór znaleźć można na stronie internetowej Zakładu.

Czytaj również: Ceny garaży w miastach mogą wprawić w osłupienie. Koszt sięga nawet ponad 100 tys. zł

Sytuacja wygląda nieco inaczej, kiedy dana osoba ma subkonto w ZUS i jednocześnie należy do OFE. Wówczas wykaz osób, które są uprawnione do wszystkich tych środków, złożyć trzeba w swoim OFE.

- Podział środków po śmierci rozpoczyna się w otwartym funduszu emerytalnym. Oznacza to, że osoba do nich uprawniona musi w pierwszej kolejności złożyć stosowny wniosek do właściwego OFE, aby otrzymać należne środki - podkreśla ZUS. OFE musi natomiast poinformować Zakład o "osobach, na rzecz których nastąpił podział środków zgromadzonych na rachunku w OFE w razie śmierci osoby, dla której ZUS prowadzi subkonto" oraz "udziale tych osób w środkach zgromadzonych na rachunku w OFE". Ma na to 14 dni.

- Podział środków na subkoncie w ZUS jest zatem konsekwencją podziału środków zgromadzonych w OFE. Po tym, jak do ZUS wpłynie stosowne zawiadomienie z OFE, ZUS ma trzy miesiące na podzielenie i wypłatę środków zapisanych na subkoncie zmarłej osoby ubezpieczonej - przekazano.